北京金融局:整改检查前P2P平台需在官网披露合规报告等信息

2019-02-09 03:39

北京金融局:整改检查前P2P平台需在官网披露合规报告等信息



  北京市金融局下发通知:为落实1+3的要求,充分披露机构的业务合规、资金合规等情况,请各机构按照1+3的要求聘请律所、会计师事务所出具财务报表、合规报告、第三方审计报告,并在官网上披露。

  金融虎讯 7月25日消息,据网贷天眼,北京市金融局下发通知:为落实1+3的要求,充分披露机构的业务合规、资金合规等情况,请各机构按照1+3的要求聘请律所、会计师事务所出具财务报表、合规报告、第三方审计报告,并在官网上披露。

  通知指出,各机构应于合规整改检查前(会通过官方渠道发通知)披露上述信息,上述信息将作为合规整改检查的一项。各机构应积极借助律所、会计师事务所的力量,提高自身的合规度,接受社会的监督。律所、会计师事务所无限制。

  据了解,网贷行业的1+3政策的框架是指“一个办法两个指引外加一个信息披露标准”(俗称“1+3”)组成的网络借贷法规体系,主要由以下几个监管文件组成:2016年8月24日银监会等部门正式发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》;2016年11月的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》;银监会2017年2月下发的《网络借贷资金存管业务指引》和2017年8月下发的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。

  日前,北京监管部门可谓是动作频频,7月20日晚,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室宣布,将按照国家统一部署继续开展P2P网贷现场检查工作,去伪存线P网贷行业的合规的平台健康发展。

  北京互金整治办表示,将配合有关部门加强信用体系建设,弘扬市场契约精神,坚决反对、严厉打击恶意逃废债行为,净化市场环境。同时,鼓励信息报道的透明、客观、公正;对于发布虚假、不实报道,造成严重社会影响的,北京互金整治办将会同有关部门严肃查处;对于涉及敲诈勒索的行为,将向有关部门及时反映。

  7月24日,北京互金协会正式下发《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》(互金协会发[2018]020号)。规程共分为7章30条,对于主动终止网贷业务、退出网贷行业的平台提出了明确要求,涉及业务退出的程序、退出备案与资料报送、消费者保护、业务处置、机构注销等方面内容。

  规程规定了网贷退出的六大步骤,分别是:1、成立良性退出工作组;2、清理存款业务、客户、公司资产等,分别编制存量业务清单、出借人清单、资产负债表和财产清单;3、编制业务清偿和退出方案;4、在网贷机构官网、协会官网及其他渠道发布业务清偿和退出公告;5、组织实施业务清偿和清退,妥善处理存量项目,按照退出方案稳妥推进退出工作;6、结束清退工作,终结网贷业务。